Золотой стандарт

Форум » 4-й Приоритет » Золотой стандарт » Ответить

Золотой стандарт

Ivan: Здравствуйте! Вот пишут книжках по КОБ, что в 1971 году США отказались от золотого стандарта и с тех пор их деньги ничем не обеспечены. А может быть, если ввести снова золотой стандарт, то такие деньги будут самыми обеспеченными в мире? Например, у России сейчас хороший золотой запас, как я слышал. Почему бы не ввести золотое обеспечение рубля?

Ответов - 10

Шатилова Н.Н.: Здравствуйте! Уважаемый Иван, ещё Пушкин писал: ... Зато читал Адама Смита, И был хороший эконом, Т.е. судить умел о том, Чем государство богатеет, И чем живёт, и почему Не нужно золото ему, Когда простой продукт имеет. Теперь вернусь к Вашему вопросу. На самом деле, любая валюта должна иметь ТОВАРНОЕ ОБЕЗПЕЧЕНИЕ, т.е. должна быть обезпечена товарами, пользующимися спросом. Так, в СССР рубль был обезпечен всеми товарными ресурсами государства (о чём на советских деньгах и было написано). Рекомендую также посмотреть книгу Э.Я. Брегеля "Денежное обращение и кредит капиталистических стран", выложенную на сайте http://www.korrektorr.narod.ru

Ivan: А недавно прочёл в журнале "Всемирный Следопыт", что в Эритрее до сих пор в ходе наравне с деньгами этой страны всякие ракушки, папиросы и т.п. Может быть и нам нужно просто вернуться к товарной форме денег: и деньги, и продукт одновременно. Например, консервные банки особые? Или аккумуляторы сборно-разборные.

Шатилова Н.Н.: Здравствуйте! Ivan пишет: Может быть и нам нужно просто вернуться к товарной форме денег: и деньги, и продукт одновременно Вы имеете в виду бартер? Бартер - это хорошо, но не всегда удобно...

Ivan: Я имею в виду как раз то, что сказал - консервы, как деньги. Аккумуляторы как деньги.

Алекс: Вот пишут книжках по КОБ, что в 1971 году США отказались от золотого стандарта и с тех пор их деньги ничем не обеспечены. А почему они отказались Вы внимание обратили? Может быть и нам нужно просто вернуться к товарной форме денег: и деньги, и продукт одновременно. Например, консервные банки особые? Или аккумуляторы сборно-разборные. Я имею в виду как раз то, что сказал - консервы, как деньги. Аккумуляторы как деньги. Марксизм дело не простое. После таких слов необходимо определиться, что такое деньги иначе с марксискими понятиями и в 3-х соснах можно заблудиться. А в конце д-цати страниц обсуждения выясниться, что под словом деньги каждый понимал своё. Выдержка из радиопрограммы прозрение. А.В.: Так что же такое деньги? Как они возникли, какие изменения претерпели? В.А.: На протяжении всей истории человечества, вплоть до 1971 года, деньги всегда были особым товаром, который выполнял роль всеобщего эквивалента, через который сравнивались между собой цены любых других товаров. В конечном счёте деньги выступали вещественной единицей измерения затрат общественно-полезного труда, мерой стоимости товара, так же, как мерой длины выступает метр, а мерой веса — килограмм. История происхождения денег и их эволюция есть история возникновения и развития товарного производства и товарного обращения. Особое место среди товарных денег занимали продовольственные деньги и прежде всего такие, как зерно и скот. Эти обстоятельства связаны с тем, что до XX века товарное производство носило биогенный характер, в котором до 95% продукции производилось на базе мускульной силы животных и человека. В XIX–XX веках особую зловещую роль сыграл золотой стандарт — способ организации денежных отношений, при котором роль всеобщего эквивалента играет только золото. Впервые золотой стандарт был введён Англией в 1816 году после победы над Наполеоном, в США — в 1837 году. Россия этот роковой, глубоко ошибочный для себя шаг сделала в 1895–1897 годах. Страна, вместо того, чтобы печатать собственные деньги под товары, имеющиеся в достаточных количествах, вынуждена была приостано-вить собственную эмиссию и оказалась в подготовленной ростовщической петле внешних заимствований. А.В.: А в чём состоят особенности текущего момента, конца ХХ века? В.А.: В XX веке в товарном производстве произошли радикальные перемены, и оно стало техногенным. Пропорции изменились на обратные: теперь уже до 95% товаров производится на базе техногенной энергии и только 5% — на базе биогенной. В основе производства любого товара теперь лежит техногенная энергия, именно она и выступает в качестве товара инварианта. С момента своего возникновения и до 1971 года, по крайней мере де-юре, деньги всегда имели товарную форму. Выпущенные в обращение бумажные деньги на первых порах никоим образом не изменяли их сущностное содержание. Банкнота — это расписка (нота) банка, выданная владельцу товара-эквивалента, который разместил его на хранение в этом банке. Передача банкноты означала переход права собственности на товар её новому владельцу. В 1971 году Президент США Никсон своим Указом в одностороннем порядке отменил закреплённое в 1944 году Бреттон-Вудским соглашением международное право беспрепятственного обмена бумажного доллара на золото. Впервые за всю свою историю вот уже 30 лет человечество по инерции, в силу сложившихся привычек воспринимает ту или иную де-юре ничем не обеспеченную бумагу в качестве денег. Появилось даже новое определение денег: «Деньги — это то, что обществом воспринимается в качестве денег». Следовательно, их надёжность — это внеэкономическая категория из разряда психологии, рекламы и PR-акций. А.В.: А к каким последствиям приводит такая трансформация сути денег? В.А.: В результате такой трансформации на Земном шаре сформировался рынок неслыханной доходности. Специальная бумага с нанесённым на неё рисунком, имея себестоимость изготовления, измеряемую центами, в товарообменных операциях выступает в качестве товара-эквивалента стоимостью 100 долларов. Страна, напечатавшая эту бумажку, в обмен на неё получает всё, что душе угодно — золото, нефть, лес, газ и т.п. Корпорация, являющаяся эмитентом этой бумаги, имеет доходность, которая даже не снилась ни наркодельцам, ни торговцам оружием. Правда, обеспечение такой доходно-сти обеспечивается при однонаправленном движении этих бумаг от эмитента к потребителю. Суть Перестройки по Горбачёву именно в этом и состоит. Темпы однонаправленного сброса долларовой массы в Россию составляют величину порядка 26 млрд. долларов в год, в одночасье мы стали владельцами 1/3 долларовой макулатуры Земного шара. А.В.: Виктор Алексеевич, с деньгами, как известно, оперирует кредитно-финансовая система. Не могли бы Вы так же просто рассказать о её сути? В.А.: Финансы (лат. financia – доход, платеж) — это экономический инструмент, регулирующий производство и распределение товаров через рынок ресурсов и рынок продуктов соответственно. С категорией «финансы» взаимоувязана категория «кредит», как экономические отношения, возникающие при передаче имущества или денег на опреде-лённых условиях с обязательством их возврата. История возникновения кредитно-финансовой системы (КФС) есть история развития товарного производства и обращения. Пока товаров было немного, производственно-потребительская система (ППС) обходилась без КФС, производя прямые обмены товара на иной товар. По мере наращивания номенклатуры производства нужный продукт можно было получить, только пройдя длинную цепочку обмена. Стремление упростить эту процедуру объективно привело к выделению такого това-ра, который чаще других применялся в обменных операциях и стал товаром-эквивалентом, своеобразным мерилом стоимости других товаров, то есть товарными деньгами, которые впоследствии приобрели и документарную форму. Организация дви-жения денежных потоков выросла в самостоятельную вспомогательную функцию, для осуществления которой и сформировалась эта сфера обслуживания ППС, именуемая ныне КФС. Главное, что следует понять, что в нормально организованной государствен-ности КФС, как и любая иная сфера обслуживания, должна быть на бюджетном финансировании, либо получать свои доходы как прямые платежи ППС за оказываемые услуги. Бумажные деньги (банкноты), как мы уже отмечали, были изначально не чем иным, как распиской (нотой) банка, что у него на хранении находится определённое количество товара-эквивалента, принадлежащего владельцу расписки. На рынке можно было отдать не сам товар, а расписку, по которой он может быть получен. Впоследствии у работников КФС собственные корпоративные интересы возобладали над интересами по-родивших их ППС, и они, вместо оптимизации группы товаров-эквивалентов, начали делать упор на выпуск юридически ничем не обеспеченных расписок. Именно таковыми являются нынешние бумажки всех цветов и оттенков по недоразумению, до поры до времени именуемые деньгами, валютой. Итак, изначальное общественно-полезное предназначение КФС сводится к согласова-нию объёмов потребления каждого из субъектов ППС с размером его вклада в формиро-вание необходимого обществу массива товаров и услуг. При этом, манипулируя финансовыми потоками, рычагами налогов и дотаций, КФС должна обеспечивать сборку от-дельных предприятий и отраслей в единую, увязанную по взаимным поставкам бескри-зисно функционирующую ППС страны. А.В.: А что значит обеспечивать сборку? Как этот результат достигается технически? В.А.: Алгоритм достижения такого результата достаточно прост: любому перемеще-нию сырья, полуфабриката либо товара в ППС должен сопутствовать встречный поток адекватной ему денежной массы. При этом, специалисты КФС должны научиться ре-шать школьные задачки по перетоку воды из большого резервуара (КФС) и перераспределению её между двумя десятками бассейнов–отраслей так, чтобы ни один из них не пересох и чтобы вода не плескалась через край (на счета западных банков). Задача сво-дится к расчёту диаметра каждой трубы, однозначно связанного с интенсивностью пото-ка воды (денег) в конкретный бассейн и общего объёма необходимой жидкости в системе. Объём каждого из бассейнов пропорционален объёму выпускаемой продукции в стоимостном выражении. Прототипом такой системы является кровеносная система с сосудами соответствующих диаметров и регулируемыми пульсом и давлением в зависимости от нагрузки. Кровеносной системой народно-хозяйственного комплекса как раз и является КФС. И страна так же, как и человеческий организм, с неизбежностью идёт к краху, если хотя бы в одной из систем прекращается кровообращение, как это организовано в сельском хо-зяйстве. Деньги при эффективном управлении связаны в циклах ППС, являясь по сути технологической средой, не способной породить инфляцию. Из элементарного здравого смысла становится очевидно, что количество эмитированных денежных средств должно строго соответствовать технологическим потребностям ППС и не менять своего значения даже в том случае, если в стране не будет ни грамма золота и ни одного доллара, они никак не влияют на процесс производства. Увязка денежной массы с золото-валютными резервами Центрального Банка лишена элементарного здравого смысла и применяется исключительно для искусственного создания дефицита собственных средств платежа и удовлетворения нужд ростовщиков. Сегодня во многих технологических системах есть энергоресурсы, сырье, оборудова-ние, персонал, рынок потребления, но нет оборотных средств — бумажных денег с на-рисованными цифрами, обеспеченных будущим простым продуктом. При наличии вышеупомянутых условий для их выпуска нужны лишь бумага, краска и немного государ-ственного ума. У нас всё есть, кроме последнего. На определённых этапах денежная масса страны была сжата до такой степени, что лишь 15–20% товарного перемещения сопровождалось денежными потоками, всё остальное — бартер, расписки, векселя, задолженности — как в эпоху средневековья. Все несуразности соотношения денежной и товарной массы сохраняются и по сей день. Так как 95% товаров производится на базе техногенной энергии и только 5% — на базе биогенной, то если ввести энергостандарт обеспеченности валюты, то такая валюта будет самая конвертируемая.(Тем более, что в России экспорт в 2 раза превышает импорт) О практических шагах России в этом направлении в разделе форума концептуальным взглядом.

Микки: Я бы добавил, что золото и прочие товары-эквиваленты, быть может даже консервы или аккумуляторы могут являться деньгами для экономики всего человечества, вне зависимости от желания или нежелания отдельных стран и корпораций их признавать. То есть деньги как товар-эквивалент - это инструмент глобализации, трудно поддающийся управлению со стороны отдельных стран и корпораций. А доллар - это инструмент глобализации руками и на базе США, по воле управляющих их КФС частных корпораций. И когда Де Голль показал всему миру, чего стоят их долларовые бумажки, предъявив их к обмену на золото, он фактически продемонстрировал возможность привлечь к ответственности, ограничить вседозволенность долларовых эмитентов. Вот поэтому и произошёл отказ от обязательной привязки к золоту в том её качестве, которое позволяет привлекать эмитентов к ответственности и ограничивать их произвол, но не в том качестве, которое позволяет воротилам влиять на курсы валют (фиксинг Ротшильдов). Разумеется, контроль над этими бумажками в очень большой степени находится в руках частных финансовых заправил. И , второе, товар-деньги привязывает так или иначе денежную массу к производству, к реальному сектору. Обеспеченные деньги - это знаки полезного труда и нравственного произвола по происхождению и права на приобретение по назначению. Необеспеченные деньги - знаки волюнтаристского паразитического произвола по происхождению, который определяет и характер прав на приобретение, присущий деньгам. Если кто-то опустит, обесценит, запретит и т.п. обеспеченные деньги, он тем самым открыто обкрадёт производителей. А если необеспеченные - то тоже обкрадёт (в условиях когда других денег нет), но формально не будет нести перед ними никакой ответственности. И говоря о новых формах денег - электронные, бумажные и т.п. - важна не форма этих прав на приобретение, а их происхождение и обеспеченность, гарантированность этих прав. Ещё важным моментом является тот, что деньги не должны быть внеэкономическим феноменом, а информационным потоком, встречным потоку товаров, на что указывает В. А. Ефимов. Так вот деньги в товарной форме, даже товара-эквивалента, материально привязаны к экономике (хозяйству), с ними затруднительно обходиться волюнтаристски, т.е. быстро придавать им любую стоимость, перемещать как и куда захочется и т.п. А вот деньги как внеэкономический феномен, как услуга экономике частной корпорации под названием ФРС или ЦБ, штука гораздо более гибкая, легче и безответственно управляемая с любыми целями по принципу моя услуга, как хочу и могу, так её и оказываю. При этом можно нанять много специалистов, чтобы долго и в показном порядке обсуждать детали с правительством, но суть не изменится: неотъемлемая часть экономики - информационный поток о труде, товарах и нравственном произволе становится в качестве услуги частной корпорации информационным потоком о том, о чём угодно этой корпорации.

Алекс: Так вот деньги в товарной форме, даже товара-эквивалента, материально привязаны к экономике (хозяйству), с ними затруднительно обходиться волюнтаристски, т.е. быстро придавать им любую стоимость, перемещать как и куда захочется и т.п. Вы согласны, что под словом деньги сейчас понимают средства платежа(валюта различных стран, кредитные карточки, информацию на различных счетах, и т.д.)? "Деньги в товарной форме" это не очень понятная фраза. Из книги "Не обсуждаемые вопросы менеджмента или Введение в «микроэкономику»" После того как прежний инвариант прейскуранта(золото)(по марксиской терминологии всеобщий эквивалент) и средства платежа (числа на кредитной и банковской бумаге и безналичные — на счетах, выражающие номинальную платежеспособность) разделились и перестали быть одними и теми же деньгами, экономические теории «для клерков» утратили метрологическую состоятельность, в результате чего исчезла возможность однозначного сопоставления финансовых показателей производственно-потребительских систем со спектрами производства и потребления в их натуральном выражении. Без возможности однозначного сопоставления финансовых показателей разных дат и разных регионов невозможен ни анализ, ни прогноз, ни моделирование, ни планирование, ни управление экономикой на макро- и на микро- уровнях. Вследствие этого вся экономическая наука обеспокоена только одним — как продать себя, а её расчёты и рекомендации если не прямо вредоносны, то бесполезны и не интересны никому, кроме экономической тусовки. Средство платежа отличается от инварианта прейскуранта тем, что будучи, как и инвариант прейскуранта, измерителем цен на все товары, средство платежа может не обладать никакими иными видами достаточно широко признаваемой полезности, кроме как выполнять роль товара посредника в двухходовой схеме обмена «Т1->Д->Т2» либо участвовать в одноходовой схеме «Т->Д», когда оно принимает на себя роль средства накопления номинальной платежеспособности. Всякое средство платежа, не обладающее полезностью вне сферы денежного обращения, сопровождающего и поддерживающего производственный и потребительский продуктообмен и признаваемое в одних сделка купли-продажи, может отвергаться в других сделках купли-продажи. Но и не обладая какими-то иными видами полезности кроме как быть средством платежа и накопления номинальной платежеспособности, средство платежа может признаваться в этих качествах достаточно широкими слоями общества на протяжении длительного времени. Однако инвариант прейскуранта, будучи измерителем цен всех остальных товаров, в общем случае не является базой, определяющей уровни всех остальных цен, включая и курсы валют (их относительные цены) разных государств. Поэтому в наши дни все предложения возродить золотой стандарт проистекают из глубокого непонимания различий инварианта прейскуранта и средств платежа, а также непонимания обусловленности возможностей распределения продукции её производством. «Гальванизация трупа» золотого стандарта и даже возобновление золотого обращения бесполезны для роста экономического благосостояния. Так в Испании — в эпоху безупречного золотого обращения — с 1492 по 1600 год цены на товары в их золотом исчислении выросли втрое. Это произошло вследствие того, что спектр производства всей остальной продукции в расчёте на душу на-селения практически не изменился, а количество золота, в том числе и в денежном обращении, значительно возросло благодаря его притоку из Америки, ограбление которой только началось. Этот исторический факт показывает, как цена золотого инварианта упала по отношению к другому инварианту — неявному (зерну), не признаваемому обществом в таковом качестве, но вне зависимости от этого определяющему уровни и соотношения всех остальных цен. Этот пример приводит к понятию: база прейскуранта. База прейскуранта представляет собой малочисленную группу товаров, каждый из которых обладает следующим свойством: значительный подъем цен на него в течение непродолжительного времени вызывает значительный рост себестоимости производства подавляющего большинства остальных товаров. Причиной роста себестоимости производства остальных товаров является прямое или косвенное потребление этого продукта в производстве остальных продуктов (если не всех, то их подавляющего большинства). Естественно, что рост себестоимости производства сопровождается ростом рыночных цен, хотя при этом изменяются и пропорции ценовых соотношений разных пар товаров, и рентабельность разных отраслей, поскольку цены обусловлены не только себестоимостью производства, но и распределением всегда ограниченного платежеспособного спроса по спектру предложения продукции и услуг. Соответственно сказанному, для обеспечения сопоставимости экономических расчетов, экономических анализов и прогнозов, для осуществления планирования общественно-экономического развития на длительных интервалах времени следует избирать инвариант прейскуранта, принадлежащий к его базе на протяжении всего рассматриваемого периода. Как известно большинству из школьного курса физики, и о чём не следует забывать обывателям, политикам и экономистам: «Полезная работа, производимая каким-либо устройством» = «Коэффициент полезного действия (КПД) устройства» × «Количество энергии, введённой в устройство» Однако нас может интересовать «полезная работа», производимая некой системой, но понимаемая не в смысле механической работы (термин физики). В этом случае «полезная работа», «полезный эффект» сохраняют количественное выражение, но обретают какую-то иную размерность, отличную от размерности единиц учёта механической работы и энергии в физике. В этом случае и КПД также обретает размерность: [КПД] = [название единицы учёта полезного эффекта] / [название единицы учёта количества энергии, вводимой в систему]. Производственная система общества также как и всё прочее подвержена действию общефизического закона сохранения энергии, одним из выражений которого является формула «про КПД». Полезный эффект, получаемый от производственной системы общества, в его натуральном выражении — спектр производства продукции конечного потребления. Но если вынести за скобки время, необходимое для наращи-вания производственных мощностей в каждой отрасли, и засчитать полезным также и всё внутрипроизводственное потребление промежуточных продуктов (поскольку без них невозможно обойтись в производстве конечных продуктов при существующих технологиях), то уровень производства по каждой позиции номенклатуры спектра производства ограничен КПД технологических процессов соответствующей отрасли и количеством, вводимой в неё энергии (коэффициенты полезного использования сырья и комплектующих в технологиях при таком подходе должны быть включены в энергетические КПД). Соответственно: Весь спектр производства ограничен сверху: • значениями отраслевых КПД технологий (размерность КПД технологий — [единица учёта количества продукции] / [кВт*час]); • количеством энергии, вводимой в производственную систему в целом; • распределением энергии между её отраслями. Сказанное означает, что при переходе от натуральных показателей производственно-потребительской системы к их денежному выражению энергетическая база прейскуранта выявляется в качестве его первичной базы. Иными словами цены на энергию, на энергоносители задают уровень всех остальных цен, при сложившихся и медленно — по отношению к динамике производства — меняющихся запросах общества. Оговорка, выделенная курсивом, подразумевает, что потребности людей первичны по отношению к ценообразованию. Все люди сопоставимы друг с другом только как потребители по демографически обусловленному спектру потребностей. Именно поэтому управленческой значимостью обладает стоимость «нормочаса» работы, которая определяет платежеспособность населения и, как следствие, — его покупательную способность и во многом спектр потребления. Но стоимость «нормочаса» бесполезна для оценки производственных результатов. Управленческой значимостью обладает отношение тарифов на электроэнергию и стоимости «нормочаса» в разных отраслях и регионах в сопоставлении со стоимостью демографически обусловленного спектра потребления . Энергетическая база прейскуранта неизменно существует на протяжении всей истории цивилизации, хотя и изменяется по составу входящих в неё энергоносителей и удельному весу каждого из них в производственной деятельности общества. А вся история нынешней глобальной цивилизации может быть разделена на две эпохи: • до середины XIX века — эпоха производства преимущественно на основе преобладания биогенной энергии, источником которой является фотосинтез растений (вследствие чего во все эпохи продуктивность природной флоры и культурного растениеводства лежит в основе благосостояния всякого общества и человечества в целом); • с начала ХХ века — эпоха производства преимущественно на основе преобладания техногенной энергии. Обе эпохи наложились друг на друга в несколько десятилетий перехода производства с биогенных энергоносителей на техноген-ные. Соответственно сказанному общество в эпоху Хаммурапи не ошибалось, признавая зерно в качестве инварианта прейскуранта, поскольку в те времена зерно было основным источником биогенной энергии как для людей, так и для рабочего скота. Именно количество зерна, стабильно доступного для потребления, задавало «потолок», выше которого не могли подняться производственные возможности цивилизации в ту эпоху, при той технологической базе. В наши дни и профессиональная экономическая наука, и обыватели глубоко ошибаются, избрав в качестве псевдоинварианта и псевдобазы прейскуранта доллар — платёжную единицу одной из многих стран, вопреки тому, что ни одна современная платёжная единица не принадлежит к первичной — энергетической — базе прейскуранта и вообще не является полноправным участником производственного и потребительского продуктообмена, но только сопровождает и поддерживает его. Со второй половины ХХ века наилучшим инвариантом прейскурантов внутреннего рынка научно-технически развитых стран и прейскуранта глобального рынка является килоВатт*час электроэнергопотребления, поскольку: • подавляющее большинство хозяйствующих субъектов являются потребителями электроэнергии; • тарифы на электроэнергию входят в энергетическую базу прейскуранта. При этом весь финансово-экономический анализ и прогнозы обретают метрологическую состоятельность и сопоставимость на исторически длительных интервалах времени на основе выражения всех расчётных и реальных цен, себестоимостей и прочих финансовых показателей в килоВатт*часах.

Satzha: В. А. Ефимов подчёркивает, что для обеспечения всех денег мира имеющегося на планете золота даже близко не хватит. Так ли это?

Алекс: Посмотрите книгу А. Нечволодов « От разорения к достатку» Поэтому, для того, чтобы иметь возможность для нужд своих подданных располагать нужным количеством означенных денежных знаков, в золотой салют, правительства вынуждены прибегать время от времени к займам золота, причем сумма государственных долгов в 23 государствах, где ведена золотая валюта, согласно данным: The Statesman’s Year-Book на 1904 год, к 1-му января 1903 года, составляла 4.546.047.110 фунтов стерлинг., или еж 45 миллиардов рублей золотом. Сумма эта более чем вдвое превышает наличность всего золота на земле; большая же часть обязательств по этому долгу — находится в портфелях упомянутых выше банкиров, — международных торговцев деньгами. Что же касается в частности России, то только по одним государственным и гарантированным правительственным долгам, мы должны золотом более половины всех золотых денег, находящихся на земном шаре.…………… Таким образом, с введением золотой валюты, мы не только, по примеру других стран, попали в тяжелую золотую кабалу, но и увеличили всю свою прежнюю задолженность на 50 %. На 50 же % произошло и увеличение ежегодного платежа % по этой задолженности, вследствие перевода их с рублей серебром весом 4 золотника 21 доля — на рубли золотом весом 17,424 доли. Если не хватало 100 лет назад, то сейчас тем более.

Алекс: Книга здесь Электронная Библиотека кафедры Национальная безопасность http://safety.spbstu.ru/el-book/library/library.htm

полная версия страницы